PPM-portföljer period 24
Avkastning för Morningstars sex PPM-portföljer från 17 augusti till 5 december 2007.
Kommentar: Börsnedgången fortsatte under hösten, Stockholmsbörsen backade ytterligare 7 procent och världsindex tappade 2 procent. För första gången på länge lyckades PPM-portföljerna klart bättre och steg i snitt dryg en procent. Uppgången beror främst på en stark euro som höjde värdet på Europafonder och på fortsatt bra utveckling för Skagen Global.
Värdeminskningen för övriga fonder hänger till stor del samman med ändrade valutakurser, främst dollar men även yen har fortsatt att försvagas mot svenska kronan. Dollarn backade under perioden med 9 procent (från 6,97 till 9,35). Ur den synvinkeln har det varit en bra investering att spara i svenska räntefonder både under hösten och under de senaste två åren eftersom kronan har stärkts.
Notera att inga ändringar gjordes av PPM-portföljerna den 17 augusti. Min analys då visade att utvecklingen under sommaren hade gett så små förändringar av värderingen på aktiemarknaden att det var rimligt att behålla samma försiktiga urval som i april (mer om detta i ”PPM-spararna tjänar på längre perspektiv”)
Värdeminskningen för övriga fonder hänger till stor del samman med ändrade valutakurser, främst dollar men även yen har fortsatt att försvagas mot svenska kronan. Dollarn backade under perioden med 9 procent (från 6,97 till 9,35). Ur den synvinkeln har det varit en bra investering att spara i svenska räntefonder både under hösten och under de senaste två åren eftersom kronan har stärkts.
Notera att inga ändringar gjordes av PPM-portföljerna den 17 augusti. Min analys då visade att utvecklingen under sommaren hade gett så små förändringar av värderingen på aktiemarknaden att det var rimligt att behålla samma försiktiga urval som i april (mer om detta i ”PPM-spararna tjänar på längre perspektiv”)
| Morningstars PPM-portföljer | |||
| 17 augusti -- 5 december 2007 | Andel i port |
Avkastn % |
Bidrag % |
| Portfölj 1 - passiv, låg risk | |||
| Didner & Gerge Aktiefond | 10% | -3,9 | -0,4 |
| SPP Index Europa | 10% | 5,0 | 0,5 |
| SPP Index USA | 15% | -4,2 | -0,6 |
| Skandia Realräntefond | 50% | 3,3 | 1,7 |
| Skagen Global | 15% | 8,7 | 1,3 |
| Totalt | 100% | 2,4 | |
| Portfölj 2 - passiv, mellanrisk | |||
| SPP Index Europa | 20% | 5,0 | 1,0 |
| SPP Index USA | 30% | -4,2 | -1,3 |
| Skagen Global | 15% | 8,7 | 1,3 |
| Skandia Realräntefond | 25% | 3,3 | 0,8 |
| Morgan S Japanese Value | 10% | -1,6 | -0,2 |
| Totalt | 100% | 1,7 | |
| Portfölj 3 - passiv, hög risk | |||
| SPP Index Europa | 20% | 5,0 | 1,0 |
| SPP Index USA | 30% | -4,2 | -1,3 |
| Didner & Gerge Aktiefond | 20% | -3,9 | -0,8 |
| Morgan S Japanese Value | 15% | -1,6 | -0,2 |
| First State Em Leaders | 15% | 13,1 | 2,0 |
| Totalt | 100% | 0,7 | |
| Portfölj 4 - aktiv, låg risk | |||
| Carnegie Medical | 5% | 1,4 | 0,1 |
| Skagen Global | 5% | 8,7 | 0,4 |
| Franklin Mutual Beacon | 5% | -5,0 | -0,3 |
| Morgan S Japanese Value | 5% | -1,6 | -0,1 |
| AMF Pension Likviditet | 80% | 1,1 | 0,9 |
| Totalt | 100% | 1,1 | |
| Portfölj 5 - aktiv, mellanrisk | |||
| Carnegie Medical | 5% | 1,4 | 0,1 |
| Skagen Global | 10% | 8,7 | 0,9 |
| Franklin Mutual Beacon | 5% | -5,0 | -0,3 |
| Morgan S Japanese Value | 10% | -1,6 | -0,2 |
| AMF Pension Likviditet | 70% | 1,1 | 0,8 |
| Totalt | 100% | 1,3 | |
| Portfölj 6 - aktiv, hög risk | |||
| Carnegie Medical | 10% | 1,4 | 0,1 |
| Skagen Global | 10% | 8,7 | 0,9 |
| Franklin Mutual Beacon | 10% | -5,0 | -0,5 |
| Morgan S Japanese Value | 10% | -1,6 | -0,2 |
| AMF Pension Likviditet | 60% | 1,1 | 0,7 |
| Totalt | 100% | 1,0 | |
| Snitt alla sex portföljer | 1,4 | ||
| Jämförelser | |||
| MSCI World index, i kronor | -2,1 | ||
| Affärsvärldens generalindex | -7,1 | ||
| Premiesparfonden | 3,1 | ||
