Mina bytestips i DI
Dagens Industri publicerade i lördags "Fyra fondexperters bästa byten". Här är de kompletta svaren från Morningstar.
Lars Mattsson på DI skickade dessa frågor tisdag 20 mars och jag skickade mina svar senare samma dag:
1. Vilka råd ger du den som funderar på att byta fond?
– Undvik att byta om du måste lyfta fram reavinster till beskattning, för jag tror att den svenska kapitalbeskattningen kommer att sänkas inom ett par år. Kommer du att stanna länge i den nya fonden, så välj en bred fond med låga avgifter. Är du en aktiv fondsparare, så inrikta dig på att hitta duktiga förvaltare, det är lättare än att själv spå vilka marknader som kommer att ge högst avkastning. Byt inte till de fonder som har varit vinnare det senaste året, för det mesta av uppgången har troligen redan varit.
2. Kan du nämna två bra fonder inom de tre kategorierna lågrisk, mellanrisk och högrisk, för den som funderar på att byta. Motivera förslagen.
Låg risk: Folksam Penningmarknad – lägst risk och lägst avgift. SEB Lux Bond Euro – en majoritet av experterna tror på en starkare euro.
Mellanrisk: Banco Hedge – tjänar stadigt pengar, har bara backat ett av 12 kvartal. Didner & Gerge Aktiefond – har i över 6 år ständigt varit bland de bästa Sverigefonderna.
Hög risk: Alfred Berg Far East – förväntningarna är på botten och Cazenove är en bra rådgivare. Fidelity Consumer Industries – kommer att slå världsindex om det blir en rejäl lågkonjunktur.
3. Vilka fonder hade du för ett år sedan - vilka har du idag?
– För ett år sedan hade jag inget fondsparande alls. Nu har jag bara det fondsparande som jag är tvingad att ha via PPM, där jag har valt portfölj sex i Morningstars PPM-test.
4. När bytte du fond/fonder senast?
– Den 18 januari, när jag publicerade artikeln ”Nu har jag ändrat PPM-portföljerna”, se http://www.morningstar.se/news/kronika.asp?article_id=12469
5. Till vilken/vilka fond/fonder?
– Till den nya portfölj 6 i PPM-testet: Folksam Obligation, AIG Europe Small, Folksam Asien, Lannebo Småbolag och ING Latin America.
6. Från vilken/vilka fond/fonder?
– Från den gamla portfölj 6 i PPM-testet: AIG Europe Small, Carnegie Medical, Lannebo Småbolag, Nomura Asia Pacific och ING Latin America.
7. Hur mycket pengar hade du när du bytte och hur mycket av det var vinst?
– Cirka 24.000 kronor var saldot på mitt konto hos PPM då. Jag hade tappat 7 procent sedan starten.
8. Varför bytte du?
– För att jag tycker att jag ska välja själv det som jag rekommenderar andra.
9. Övriga kommentarer?
– Jag sparar som jag ända sedan 1996 har rekommenderat andra: ”Amorteringar är det bästa sparandet”. Så länge man har lån så finns det inget som ger bättre riskjusterad avkastning än att betala tillbaka lånen. Dessutom har jag kvar lite aktier som jag köpte 1991 och 1992, av nostalgiska skäl och för att jag inte vill skatta för reavinsterna.
