Bland de tio populäraste fonderna i PPM i oktober var det den mest valda fonden, bortsett från förvalet AP7 Såfan, Swedbank Robur Technology som gav den högsta avkastningen efter en uppgång på 5%. Medan övriga fonder spretade ordentligt, med både uppgångar kring 4% såväl som nedgångar på 5%, utökade Swedbank Robur Technology sin ledande position avseende avkastning sedan årsskiftet, som nu summeras till 31%.
Fakta om PPM
• Premiepensionen, PPM, är en del av den svenska allmänna pensionen
• Varje år sätts 2,5% av din pensionsgrundande inkomst av till premiepensionen
• På PPM-fondtorget kan du själv välja hur pengarna ska förvaltas
• Fondtorgsnämnden är en nyupprättad myndighet som kommer upphandla vilka fonder som ska få vara med på fondtorget
• Det finns totalt 6,4 miljoner PPM-sparare i Sverige
• Det finns för tillfället ca 426 fonder på fondtorget i PPM
• Den genomsnittliga avkastningen på PPM var 17,6% 2023
De populäraste fonderna i PPM
Ungefär 1,6 miljoner svenskar har valt någon av de tio populäraste fonderna i PPM, bortsett från AP7 Såfan. En av dessa är AP7 Aktiefond, som är en del i förvalet AP7 Såfa.
Att AP7 Såfa, som är förvalsalternativet för den som inte gjort ett eget fondval, saknar värdeutveckling i tabellen beror på att det kommer skilja sig åt mellan de olika årskullarna. De som har en längre tid kvar till pensionen kommer ha en större andel AP7 Aktiefond i Såfan, och tvärtom för de som har kortare kvar till pension. Det innebär att utvecklingen skiljer sig åt beroende på hur stor exponering man har mot aktiefonden respektive räntefonden.
Men AP7 Aktiefond, som har en inbyggd hävstång vilket gör att både uppgångar och nedgångar förstärks, finns alltså med på topplistan vilket innebär att en hel del sparare valt denna snarare än förvalet. Fonden steg 3% i oktober och har klättrat 22% sedan årsskiftet.
Teknik och USA steg i oktober medan Sverigefonder föll tillbaka
Oktober bjöd på spridda skurar bland de tio mest valda fonderna. D&G Aktiefond, som bytt namn från Didner & Gerge Aktiefond, föll mest efter en nedgång på 5%. Det innebär även att fonden är den bland de tio mest valda som har haft den sämsta avkastningen hittills i år, upp 8%. Bland portföljens tio största innehav, som är de enda som rapporterats in till Morningstar för oktober, stod Lindab LIAB för den största nedgången (-20,4%) följt av Atlas Copco ATCO B (-10,3%). En gemensam nämnare för övriga fonder som backade i oktober var just svenska aktier, med AMF Aktiefond Sverige som backade 4% och Swedbank Robur Access Sverige med 3%.
För de pensionssparare som å andra sidan placerat sitt PPM-kapital i Swedbank Robur Technology fick se sitt kapital växa med 5%. I portföljen var det Nvidia NVDA, Taiwan Semiconductor 2330 och ServiceNow NOW som var de störta bidragsgivarna i oktober, medan ASML ASML, Enphase Energy ENPH och KLA KLAC var de största sänkena.
De fyra globalfonderna utvecklades också åt olika håll, med Swedbank Robur Access Global som steg 4%, i motsats till AMF Aktiefond Världen som backade 1%. AMF Aktiefond Världen kategoriseras dock inom Sweden/Global Equity, då fonden har en betydande exponering mot Sverige jämfört med många andra globalfonder som har en majoritet av sin exponering mot USA. Här står svenska aktier för 51,0% av portföljen, medan amerikanska bolag tar upp 30,5%. I Swedbank Robur Access Global är USA-exponeringen å andra sidan på 71,9%, medan Sverige endast tar upp blygsamma 0,51%.
2.539 miljarder ligger i PPM
Marknadsvärdet i premiepensionssystemet uppgick till 2.539 miljarder kronor vid slutet på september 2024, att jämföra med det netto tillförda kapitalet på 874 miljarder kronor. Den kapitalviktad avkastningen, alltså den genomsnittliga årliga utvecklingen för en genomsnittlig persons premiepensionskonto, låg på 8,5% vid slutet på september.
Det tillförda kapitalet är pengar från den tillfälliga förvaltningen (inklusive ränta) samt återförda fondavgifter och arvsvinster. Från det tillförda kapitalet har det dragits av för pensionsutbetalningar, myndighetens avgift, samt överföringar till traditionell försäkring. Jämförelsen mellan marknadsvärde och tillfört kapital ger alltså inte en fullständig bild av utvecklingen av de inbetalda pensionsrätterna.
Författaren eller författarna äger aktier i ett eller flera värdepapper som nämns i denna artikel. Läs mer om Morningstars redaktionella policy.
