Bland de tio populäraste fonderna i PPM i september var det den tredje mest valda fonden AMF Aktiefond Sverige som gav den högsta avkastningen med +2%, tillsammans med Didner & Gerge Aktiefond och Swedbank Robur Access Sveriga. Den fond som stigit mest sedan årsskiftet, som också är den näst mest valda fonden, är dock Swedbank Robur Technology. Sedan årsskiftet är fonden upp 24%.
Fakta om PPM
• Premiepensionen, PPM, är en del av den svenska allmänna pensionen
• Varje år sätts 2,5% av din pensionsgrundande inkomst av till premiepensionen
• På PPM-fondtorget kan du själv välja hur pengarna ska förvaltas
• Fondtorgsnämnden är en nyupprättad myndighet som kommer upphandla vilka fonder som ska få vara med på fondtorget
• Det finns totalt 6,4 miljoner PPM-sparare i Sverige
• Det finns för tillfället ca 430 fonder på fondtorget i PPM
• Den genomsnittliga avkastningen på PPM var 17,6% 2023
De populäraste fonderna i PPM
Ungefär 1,6 miljoner svenskar har valt någon av de tio populäraste fonderna i PPM, bortsett från AP7 Såfan. En av dessa är AP7 Aktiefond, som är en del i förvalet AP7 Såfa.
Att AP7 Såfa, som är förvalsalternativet för den som inte gjort ett eget fondval, saknar värdeutveckling i tabellen beror på att det kommer skilja sig åt mellan de olika årskullarna. De som har en längre tid kvar till pensionen kommer ha en större andel AP7 Aktiefond i Såfan, och tvärtom för de som har kortare kvar till pension. Det innebär att utvecklingen skiljer sig åt beroende på hur stor exponering man har mot aktiefonden respektive räntefonden.
Men AP7 Aktiefond, som har en inbyggd hävstång vilket gör att både uppgångar och nedgångar förstärks, finns alltså med på topplistan vilket innebär att en hel del sparare valt denna snarare än förvalet. Fonden steg 1% i september och har klättrat 20% sedan årsskiftet.
Sverigefonder stod för de största uppgångarna i september
Överlag var september en positiv månad för alla tio mest valda fonder, med några få som stängde på 0%. Störst uppgångar såg vi hos Sverigefonderna, där pensionsspararna fick se sitt kapital växa kring 2%. I porföljen för den tredje mest valda fonden, AMF Aktiefond Sverige, återfanns ett par fastighetsbolag i topp. Balder (BALD B) steg exempelvis 10,8% medan Wallenstam (WALL B) var upp 9,5%. Bäst gick dock hälsovårdsbolaget Sectra (SECT B) som steg hela 18,2%.
Samma aktier bidrog positivt till Swedbank Robu Access Sverige, såväl som Epiroc (EPI A) som var upp 10,9%. För Didner & Gerge Aktiefond, som nu heter D&G Aktiefond, stod å andra sidan Paradox Interactive (PDX) och Systemair (SYSR) för de största uppgångarna
Trots en oförändad avkastning i september har Swedbank Robur Technology kvar första platsen sett till avkastning sedan årsskiftet. Portföljen tyngdes av Samsung Electronics (005930), Credo Technology (CRDO), Unimicron Technology (3037) och Skyworks Solutions (SWKS) som alla föll tvåsiffrigt, medan Oracle (ORCL) och Chroma Ate (2360) stod för tvåsiffriga uppgångar.
2.539 miljarder ligger i PPM
Marknadsvärdet i premiepensionssystemet uppgick till 2.539 miljarder kronor vid slutet på september 2024, att jämföra med det netto tillförda kapitalet på 874 miljarder kronor. Den kapitalviktad avkastningen, alltså den genomsnittliga årliga utvecklingen för en genomsnittlig persons premiepensionskonto, låg på 8,5% vid slutet på september.
Det tillförda kapitalet är pengar från den tillfälliga förvaltningen (inklusive ränta) samt återförda fondavgifter och arvsvinster. Från det tillförda kapitalet har det dragits av för pensionsutbetalningar, myndighetens avgift, samt överföringar till traditionell försäkring. Jämförelsen mellan marknadsvärde och tillfört kapital ger alltså inte en fullständig bild av utvecklingen av de inbetalda pensionsrätterna.
Författaren äger fondandelar i Swedbank Robur Technology och AP7 Aktiefond som nämns i denna artikel. Ta reda på mer om Morningstars redaktionella policy här.
