Portfölj 5 - aktiv, mellanrisk
| Andel | PPM-nummer | ||
| Carnegie Strategi | 20% | 357 483 | |
| CB European Quality | 20% | 309 492 | |
| Skagen Kon-Tiki | 10% | 501 981 | |
| Spiltan Räntefond Sverige | 30% | 972 497 | |
| Fidelity Asian Special | 20% | 795 054 | |
| Totalt | 100% | ||
| Ändrad 27 augusti 2015 | |||
Bland cirka 800 PPM-fonder har vi på Morningstar valt ut de bästa. Beroende på eftersträvad risknivå, hur aktiv spararen är och vår tro om framtiden (se ”Bakgrund till portföljförslagen”), har vi valt ut följande fem fonder.
Carnegie Strategifond Började våren 2012 att blanda svenska aktier med företagsobligationer, som är ett betydligt säkrare sätt att får del av den högre avkastning som aktiemarknaden ger. Förvaltarna kommer från HQ Fonder och har lång erfarenhet av att leta lågt värderade aktier, något som nu kompletteras med möjligheten att istället välja företagens obligationer när de ser ut att ge högre avkastning.
Fidelity Asian Special ser inte attraktiv ut, med kort historik och hög årlig avgift (2,70% under 2013). Men Fidelity har lång erfarenhet av förvaltning i Asien, är en av de största förvaltarna globalt och andra andelsklasser av samma fond har 10 års historik med 5 stjärnor i Morningstar Rating. PPM-rabatten gör att fonden netto ”bara” kostar ungefär 1 procent per år. I Asien är det svårare än i Europa att få bra information, så jag tycker det är värt att betala 1 procent för att få en förvaltare som har stora analysresurser.
Skagen Kon-Tiki En globalfond som främst placerar på tillväxtmarknaderna. Efter några år då främst USA men även Europa utvecklats bättre, så verkar trenden ha vänt under sommaren 2014. Kon-Tiki är den enda PPM-fonden i sin kategori som har fått högsta betyget "Gold" i Morningstar Analyst Rating.
Spiltan Räntefond Sverige Klart högre avkastning än de flesta andra penningmarknadsfonder som placerar svenska kronor. Både låg avgift och ett urval innehav med viss kreditrisk hjälper till.
CB European Quality Förvaltarna fick utmärkelsen ”Årets stjärnförvaltare” för prestationen fram till och med 2012. Därefter har de haft två svaga år, men framöver borde inriktning på låg risk och kvalitet löna sig bättre. De offentliga finanserna i Europa har stora problem, men många företag gynnas av den svagare euron.
